房地产经济学家警告称，允许澳大利亚人用他们的退休金买房，将导致另一次“价格爆炸”。
3.3万亿美元的储蓄池，对于那些希望在未来几十年提高住房拥有率、为基础设施提供资金或减少人们对政府养老金依赖的政治家来说，是一个有吸引力的目标。
麦克尔研究所周三发布的一份报告模拟了如果澳大利亚人能像助理部长蒂姆?威尔逊(Tim Wilson)等联邦政府议员所倡导的那样，获得“超级住房首付”(super for A home deposit)，对房地产市场的影响。
在疫情期间，由于创纪录的低利率，房价大幅上涨。租金也在上涨。
在澳大利亚五分之一的人口居住的悉尼，买房20%的标准首付现在约为30万美元，接近个人年收入中值的5倍。
不断上涨的房价推动遗产规模大幅增长，达到每年1200亿美元
麦克尔研究所执行主任迈克尔·巴克兰说，住房负担能力是一个巨大的挑战，但超级标准的使用并没有帮助。
该报告发现，允许获得6万美元或以上的退休金储蓄将使更多的潜在购房者转向买房，但会推高大城市的房价。
这一提议将使悉尼的平均房价增加近6.9万美元(约合人民币32.9万元)，墨尔本为10.8万美元(约合人民币33.7万元)，阿德莱德为15.9万美元(约合人民币33.7万元)。
选择住房押金而不是将钱投资于super的澳大利亚人在退休时的情况会更糟，因为现金投资于super比住房能提供更可持续的长期回报。
报告称，"随后几轮潜在购房者将面临更高的价格水平，而对他们的买家的要求将需要再次提高以弥补。"
巴克兰说，《抵押贷款我们的未来》报告是一个清醒的提醒，提醒我们什么是危险的。
年轻的澳大利亚人需要隔离和增加他们的退休储蓄。用这些节省下来的钱来刺激另一个房地产市场的狂热将是政策上的疯狂。”
个人已经可以通过额外的自愿捐款在超级账户中储蓄3万美元，以增加住房贷款存款。
这项津贴是定期储蓄的额外补贴，在第一个家庭超级储蓄(FHSS)计划下，任何一年的上限为15,000美元。
报告发现，允许潜在买家获得1万至3万美元的房屋押金，不会对整体住房拥有率产生实质性影响。
