令人遗憾的是，日本最大的金融集团一再违反法律法规，无视客户。必须审查内部控制框架，必须彻底执行防止再次发生类似违规行为的措施。
日本金融厅根据《金融工具交易法》对三菱UFJ金融集团(MUFG)旗下的三家公司下达了业务改善令，原因是这些公司未经三菱UFJ金融集团的同意，擅自分享了有关其借款公司的非公开信息。
该机构表示，MUFG银行和两家关联证券公司违反了防火墙规定，在2021年至2023年期间使用了9家客户公司的信息。防火墙规定禁止银行和证券公司在未经客户同意的情况下分享未披露的客户信息。
作为日本最大的金融公司，MUFG应该带头遵守行业规则。三菱ufj金融集团应该严肃对待其附属公司存在大量防火墙违规行为的事实。
防火墙制度是1993年允许银行通过子公司进入证券行业时引入的。
一般来说，从银行获得贷款的公司往往处于弱势地位，因为银行掌握着这些公司的财务状况信息。
因此，防火墙规定是为了防止银行滥用支配地位，迫使贷款对象与银行的关联证券公司进行不合理的交易。目的是保护客户信息，确保公平的竞争环境。
然而，据该机构称，当时MUFG银行的一名高级管理人员将有关股票发行的信息传递给了一家关联证券公司的副总裁，尽管客户公司一再要求不要向其关联证券公司提供此类信息。
据分析，这是为了在出售股份时确保关联证券公司的主导地位，并增加集团的收益。这是对顾客的严重漠视。
此外，MUFG银行职员还至少进行了28次银行禁止的证券募集。
法律合规意识的不足是显而易见的。该集团作为一个整体需要审查其内部控制框架。
随着金融服务领域的国际竞争日益激烈，通过银行和证券公司的紧密合作而加强的服务的重要性得到了重视，防火墙的限制也在逐步放宽。
虽然野村证券(Nomura securities Co.)等独立证券公司反对废除监管规定，但三菱日联金融集团和其他大型银行却强烈希望放松监管。
如果大型银行想继续讨论进一步放松监管，首先要证明自己是值得信赖的。希望他们牢记这一点。
(摘自2024年6月26日《读卖新闻》)
