多伦多:加拿大国家银行分析师表示，随着美国对多伦多道明银行(TD)反洗钱调查的新指控出现，该银行可能面临比此前预期高得多的罚款，并对其长期财务业绩造成重大打击。
据知情人士透露，美国司法部(Department of Justice)正在调查这家加拿大银行与纽约和新泽西一起涉及6.53亿美元的毒品洗钱案的关系。
在此之前，该银行新泽西分行的一名员工被指控收受贿赂，帮助洗钱。
上周四晚些时候，《华尔街日报》(Wall Street Journal)首次报道道明银行与贩毒洗钱案有关后，以加布里埃尔?德尚(Gabriel Dechaine)为首的国家银行分析师在给客户的一份报告中写道:“针对道明银行的指控使我们对‘最坏’情况的评估超出了我们此前的预期。”
德尚和他的同事们写道，国家银行对最新披露的分析“表明，这些问题不仅可能导致比最初预计的要大得多的罚款”——大约20亿美元，而不是之前预期的5亿至10亿美元——“而且还可能对道明的财务业绩产生长期影响”。
在报告中最糟糕的情况下，道明银行未来的盈利潜力可能会减少逾10亿加元，这一数字包括每年2.5亿加元的持续合规成本增加，盈利增长受到限制，以及被美国当局处以5年的“罚款”。
上周五，该银行股价暴跌6.8%，最终收盘下跌5.9%，这是自2020年3月疫情爆发以来的最大单日跌幅。
上周五，道明银行市值减少了82亿加元。上周四，在《华尔街日报》反洗钱报告发布后，道明银行股价下跌，市值已经减少了24亿加元。
Shopify Inc .在多伦多证券交易所(Toronto Stock Exchange)市值一度超过阿里巴巴，成为市值第二大的公司。
道明银行发言人Lisa Hodgins在上周五的一份电子邮件声明中表示:“道明银行是一家实力雄厚的机构，拥有资金、流动性和能力，可以为目前正在进行的加强反洗钱计划、投资业务和继续为客户提供卓越服务的关键努力提供资金。”
“正如我们所说，我们预计并将继续计划额外的罚款，目前还无法可靠地估计。”
除了美国司法部的调查外，这家总部位于多伦多的银行还面临三项独立的监管调查，它已经为其中一项调查预留了4.5亿美元的初步拨备。
“我们认为20亿美元的罚款总额是现实的。然而，罚款并不是唯一的经济考虑，”国家银行分析师表示。
主要问题是，可能会有一家或多家美国机构发出同意令，其中可能包括对增长设定资产上限或在一段时间内限制并购等惩罚措施。
国家银行的分析人士说，美国在2010年和本十年分别针对汇丰控股有限公司和富国银行的同意令是相关的先例，尽管它们是“最坏的情况”，并补充说，他们假设涉及TD的问题不那么严重。
德尚和他的同事们写道:“不仅对每家机构的直接经济处罚非常大，而且长期影响对未来的业绩也有实质性的负面影响。”
道明银行去年首次披露正在接受美国司法部(Department of Justice)的调查，并一再表示无法估计可能面临的与反洗钱调查相关的罚款或其他处罚的最终金额。
iA Global Asset Management的投资组合经理丹?罗辛顿(Dan Rohinton)表示:“在高层，我们了解到为什么会出现这种情况。”该公司的零售共同基金持有约400万股道明股票。
“我不想说得太轻率，但这不是一个普通的内部控制问题。这是美国的一个优先问题，美国每年因药物过量死亡的人数约为10万人。——彭博社
×
